De enero a noviembre de 2019, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público registró un total de 456 mil 53 reportes de operaciones inusuales en el país, lo cual implicó un aumento del 53.8% en comparación con lo registrado en el mismo periodo del año anterior, cuando hubo 296 mil 485 reportes.
El Informe Mensual de Reportes de Operaciones enero – noviembre 2019 que la dependencia que encabeza Santiago Nieto Castillo dio cuenta que en los últimos 11 meses se recibió un promedio diario de mil 369 reportes de operaciones, actividades o conductas financieras que no concuerdan con el antecedente de las actividades conocidas o ya declaradas por los clientes de la banca y los sujetos obligados y su comportamiento habitual transaccional debido al monto, frecuencia o naturaleza de la operación en cuestión.
Dentro de estas operaciones inusuales, también se ubican aquellas en las que los recursos utilizados son considerados por los bancos dentro de los supuestos el Código Penal Federal que tienen que ver con financiamiento del terrorismo nacional e internacional, lavado de dinero, o cuando el dinero pudiera estar destinado para favorecer la comisión de alguno de los delitos previstos.
El 72.9% del total de estas actividades inusitadas se generaron en 10 entidades del país, encabezando la lista con los cinco primeros lugares la ciudad de México con un total de 144 mil 198 reportes; Jalisco, con 42 mil 457; Estado de México sumó 40 mil 962; Nuevo León y Guanajuato registraron 21 mil 150 y 14 mil 402 informaciones respectivamente.
Seguido de los casos Veracruz, Puebla, Sinaloa y Michoacán donde se generaron reportes de entre los 14 mil 338 y 13 mil 090 por entidad; en tanto, el resto de los 22 estados del país concentró un total de 123 mil 673 informes, equivalentes al 27.1 por ciento de los recibidos en los once meses.
De los más de 400 mil reportes atendidos por la UIF, el 97.8% de estas operaciones inusuales se agruparon principalmente en tres tipos de entidades financieras: en instituciones de banca múltiple se derivaron el 94.5%, donde la CDMX registró la mayor cantidad de operaciones inusuales con el 33.1%% del total; el 2% provinieron de transmisores de dinero.
Mientras que el 1.3% fueron correspondientes a sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, cuya variación entre enero y noviembre de 2019 en comparación con 2018 fue del 7.3 por ciento.
Los números de 11 meses
Entre enero y noviembre de 2019 la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP registró:
551 reportes de operaciones internas preocupantes, es decir, aquellas operaciones y conductas de directivos y empleados de instituciones financieras que contravenga o vulneren las normas o genere duda en los bancos; implicó una disminución del 48% de los 285 reportes recibidos en 2018.
Se recibieron 9 millones 150 mil 192 reportes de operaciones relevantes, que son aquellas realizadas con billetes y monedas legales de México o cualquier otro país, por un monto igual o superior a 10 mil o 7 mil 500 dólares estadounidenses, independientemente si están vinculados con lavado de dinero, terrorismo y su financiamiento.
Se recibieron 4 millones 643 mil 168 reportes de operaciones cono dólares en efectivo de Estados Unidos; representa un decremento del 0.4% respecto a 2018, que se recibieron 4 millones 660 mil 325.
6 millones 682 mil 960 de reportes de transferencias internacionales de fondos se recibieron, lo cual significó un aumento del 6.5% en comparación con el año anterior; los envíos representaron el 51.3% del total de operaciones recibidas.
JND
