La creación de una economía digital más segura y avanzada fue uno de los objetivos discutidos en el LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024. Este evento, organizado por Sumsub en colaboración con FinTech México y Creai, reunió a expertos y líderes del sector para abordar los crecientes desafíos del fraude financiero en América Latina y explorar soluciones tecnológicas innovadoras que puedan sentar las bases de un ecosistema fintech más adaptable.
Los expertos coincidieron en que la colaboración entre el sector privado y las autoridades es fundamental para abordar los desafíos del fraude de identidad. En el evento celebrado el 17 de octubre en Ciudad de México, se destacó que, en el primer trimestre de 2024, México experimentó un aumento del 151%, al posicionarse entre los mercados más vulnerables de América Latina, mientras que Brasil reportó un incremento aún mayor, del 379%.
Rolando Matarrita, CTO de Creai, dirigió el panel titulado “Combatir el Fraude en la Industria Fintech en México”, donde expuso su perspectiva sobre la necesidad de que las empresas se ajusten a un entorno que está en permanente transformación. Enfatizó la importancia de la innovación tecnológica y la colaboración institucional para establecer marcos regulatorios definidos que promuevan la digitalización sin obstaculizar el crecimiento empresarial.
“El desafío no es solo adaptarse al cambio, sino hacerlo de manera constante e innovadora, manteniendo resiliencia frente a un entorno que evoluciona rápidamente. Muchas empresas aún perciben la transformación digital como costosa o inaccesible, pero en Creai creemos que la tecnología está democratizando ese acceso. Nuestro objetivo es apoyar a las organizaciones en esta transición, optimizando sus procesos, reduciendo costos y asegurando que puedan competir y prosperar en el mercado actual”, afirmó Matarrita.
La implementación de herramientas digitales y la digitalización fueron consideradas por Laura Ramos, GEM Director de PayPal, y Gustavo Salaiz, director de Fintech Academy, como factores clave para mitigar riesgos y contrarrestar problemas como el lavado de dinero.
El crecimiento del sector fintech, según Marco A. Pérez Alcalde, Fintech Legal Senior Manager, de Mercado Libre, está íntimamente ligado a la existencia de regulaciones secundarias claras que respondan a las dinámicas del entorno digital. Explicó que es fundamental que estas reglas sean equilibradas, al ofrecer protección a los consumidores sin inhibir la innovación de las empresas. Además, enfatizó la necesidad de colaborar con las autoridades para diseñar marcos normativos que favorezcan el desarrollo tecnológico y la prevención del fraude.
Carlos Valderrama, fundador de Legal Paradox, señaló desde el ámbito legal el potencial que México presenta en el sector fintech, al ser el primer país de Latinoamérica en establecer una ley específica para regular esta industria. Sin embargo, enfatizó la necesidad de trabajar en un marco regulatorio que sea cauteloso, promueva la innovación y evite los abusos.
La colaboración sólida entre reguladores, empresas y consumidores fue un aspecto destacado en el LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024, donde se indicó que esta unión es vital para establecer marcos normativos eficaces que impulsen la adopción digital en la región. Además, se resaltó que la inteligencia artificial y el machine learning son esenciales para enfrentar los desafíos actuales del sector fintech.
