Nueve empresas inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron la suplantación de su nombre comercial, algunos datos fiscales o administrativos.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre el modus operandi utilizado por las personas físicas o “empresas” falsas que utilizan los nombres y datos de las financieras para incurrir en ilícitos.
De acuerdo con la denuncia de hechos, las “empresas” falsas ofrecen créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de bajo costo a personas contactándolas por redes sociales o vía telefónica.
Proporcionan los datos de las instituciones financieras para validar su identidad, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía Whatsapp, Facebook o Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
Las “empresas” falsas piden un adelanto monetario en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, con el objetivo de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o fianza de garantía.
Condusef señala que este monto asciende aproximadamente al 10 por ciento del momento total del crédito solicitado.
Una vez que las víctimas hacen el depósito señalado, no reciben el crédito y pierden comunicación con las “empresas”.
Las instituciones financieras que han sido víctimas de suplantación de identidad son:
- Financiera Inspira S.A.P.I. de C.V., SFOM, E.N.R.
- Bear & Wolf, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
- Proveedora de Impulso Empresarial, S.A.P.I de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Negocios y Proyectos S.A.P.I. de C.V. SOFOM, E.N.R.
- Factoring Corporativo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- MC Cash Corp, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- AlphaCredit Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Financiamienro Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Frente a estas prácticas y para evitar ser parte de la comisión de algún fraude, Codusef recomienda evitar contratar servicios financieros en los que se deba dar anticipos; y asegurarse de que la Institución Financiera esté registrada en SIPRES.
Recomiendan no proporcionar dinero antes del otorgamiento de crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; ni entregar documentos, datos personales o datos de tarjetas bancarias a través de redes sociales.
También instan a no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. Si se hacen trámites por internet, deberán verificar la información, así como la página de internet usada para el procedimiento. CJG
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